バイナリーオプションの税金ってどうすればいいの？

巷で超人気の「バイナリーオプション」。利益だけを追って、税金の知識をおざなりにしていませんか？

2012年度から税制が変わり「バイナリーオプション」の税金はシンプルになりました。

「いざ！」という時に慌てないよう、税金について覚えておきましょう。

1. バイナリーオプションと税金の関係は？

バイナリーオプションは金融取引の一つなので、税金の対象となります。一定の利益が出た場合は、税務署に申請をして確定申告をする必要があります。利益を得た場合、国内業者と海外業者では課税方式が変わってくるのが特徴。まずはあなたが使っている業者が国内なのか海外なのかを確認しましょう。

• 国内業者を利用した場合＝申告分離課税（所得に関係なく、20.315%の税率）
• 海外業者を利用した場合＝総合課税（所得によって税率が異なる）

2.  国内業者を使っています。バイナリーオプションで利益がでたら、税金はどう計算する？

「バイナリーオプションで稼いだお金は出金しなくても税金がかかりますか？」

「いくら以内に収めれば税金はかかりませんか？」

さまざまな疑問があると思いますので、それにお答えします。まず、利益が確定していれば出金しなくても課税対象になることを覚えておいてください。

ここから国内業者と海外業者の税金の計算方法の違いについて説明していきます。

国内業者を選んでいた場合、年間の利益が20万円未満の場合は支払う必要がありません。

1年間（1月1日〜12月31日）の間に20万円以上の利益がでている場合のみ課税対象になります。

1万円の利益であっても、100万円の利益であっても、税金は一律20.315%。その内訳は（所得税15％、住民税5％、復興特別所得税0.315％）です。この数値を元に計算しましょう。また、損失繰越という制度も存在します。

【計算方法】

取引の利益×課税率

【例 バイナリーの利益が100万円のAさん】

取引の利益100万円×課税率0.2315＝バイナリーの税金は20万3150円になります。

※例外として、年収2000万円以上の方はバイナリーオプションの利益が20万円以下でも申告の必要あり

・損失繰越を知っていますか？

損失繰越とは、前年に損失が出ていた場合でも今年の利益とあわせて課税ができる制度。国内では適応されますが、海外の業者では適応されません。最大で3年間損失繰越ができます。

例えば、昨年に200万の損失がでて、今年は300万の利益が出た場合。この場合税金は300万円に対して発生する訳ではなく、今年の300万円から昨年の200万を引いた額（100万）に対して税金が発生します。

3.  海外業者を使っています。バイナリーオプションで利益がでたら、税金はどう計算する？

先にお伝えしたように、国内業者と海外業者では税金の計算方式が異なります。

海外業者を利用した場合、所得金額によって税率が変わることを覚えておいてください。

ざっくばらんに言うと、給与所得や不動産所得など（雑所得）とバイナリーオプションで稼いだ利益の合計が＝所得金額ということになります。なお、海外業者には損失繰越はありません。

【所得金額／所得に対する課税率／控除額】

• 195万円以下／5%／0円
• 195万円以上〜330万円以下／10%／97500円
• 330万円以上〜695万円以下／20%／427500円
• 695万円以上〜900万円以下／23%／636000円
• 900万円以上〜1800万円以下／33%／1536000円
• 1800万円以上〜／40%／2796000円

【計算方法】

（取引で得た利益 ＋ 他の合計所得)×所得に対する課税率－所得に対する控除額=合計の課税額）

【※例　会社員の年収300万円、不動産所得年間10万円、バイナリーの年間利益19万円をだしたAさん】

バイナリーで得た利益19万円＋給与所得300万円＋不動産所得10万円＝所得金額329万円

上の表で照らし合わせると、税率は10%。（所得金額×税率）329×0.1=32万9千円になります。ここから控除額を引きましょう。

32万9000円-9万7500円=23万1500円がAさんの税金となります。

※控除額とは所得を考慮して、特定の金額を差し引いてくれる制度。こちらにメリットがあります。

動画で学習！ バイナリーオプションと税金

まとめ

国内業者と海外業者がどちらがお得かはケースバイケースです。国内業者を利用した場合の税金は一律20.315%。海外業者と比べると、税率が20%の節目である所得695万円までは海外業者がお得という結論になります。それを超える場合、国内業者を使った方が税率を安く抑えられます。

勝てる手法も合わせて覚え、しっかりと税金対策をしていきましょう。たくさん稼ぐほど税金の知識は必須となります。

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